Pénzügyi alapok blog és egyedi pénzügyi tervek
Személyes pénzügyi támogatás és gyakorlati útmutatók
A blog cikkei személyes pénzügyi alapfogalmakat magyaráznak el érthetően, kiegészítve személyes konzultációkkal és egyedi, nyomtatott pénzügyi tervekkel. A tartalom a mindennapi pénzügyi döntésekhez nyújt támpontokat és gyakorlati útmutatást.
Személyes Pénzügyi Alapok Blog és Konzultáció
Mit tartalmaz a szolgáltatás?
- Havi rendszerességű, szakmailag hiteles, részletes blogbejegyzések a személyes pénzügyek alapjairól
- Egyéni, 60 perces személyes konzultáció szakértő pénzügyi tanácsadóval (online vagy személyesen Budapest területén)
- Konzultáció előtti részletes igényfelmérő kérdőív kitöltése
- Konzultáció után testreszabott, nyomtatható pénzügyi terv készítése, amely tartalmaz költségvetést, megtakarítási javaslatokat és adóoptimalizálási tippeket
- Elektronikus formában történő tervküldés PDF-ben és opcionális, postai úton nyomtatott példány
- Egy hónapos e-mailes utókövetés és kérdésválasz lehetőség a terv megvalósításának támogatására
Árazási részletek
| Alap csomag ára (blog + konzultáció + terv): | 45 000 Ft |
| Nyomtatott terv postai küldéssel: | +3 500 Ft |
| Diák és nyugdíjas kedvezmény: | -15% |
| Előfoglalási kedvezmény (legalább 14 nappal előre): | -10% |
| Fizetési mód: | Bankkártya, átutalás, PayPal |
Működési idő és időbeosztás
Konzultációk időpontjai: Hétfő-péntek 9:00-18:00 között
Blog frissítések: Minden hónap 5. napja
Konzultáció időtartama: 60 perc
Előfoglalás ajánlott: minimum 3 munkanappal előtte
Elérhetőség: Online (Zoom, Google Meet) vagy személyes találkozó Budapest XIII. kerület
Mit nem tartalmaz az alapcsomag?
- Hosszabb, 60 percnél több időtartamú konzultáció (felár ellenében kérhető)
- Adószakértői szolgáltatások személyre szabott komplex adóbevalláshoz
- Pénzügyi termékek közvetítése vagy közvetlen vásárlási tanácsadás
- Sürgősségi vagy hétvégi konzultációk (külön megállapodás alapján)
Lemondási és visszatérítési feltételek
- Lemondás 48 órával a konzultáció előttig: teljes díj visszatérítés
- Lemondás 24-48 órával előtte: 50% visszatérítés
- Lemondás 24 órán belül vagy meg nem jelenés: díj nem jár vissza
- Nyomtatott terv postai küldésének díja nem visszatéríthető
Feltételek és korlátozások
- Minimális életkor konzultáción: 18 év
- Alapfokú pénzügyi ismeretek ajánlottak, de nem feltétel
- Konzultáció kizárólag egyéni ügyfeleknek, csoportos foglalkozás nincs
- Egészségügyi vagy fogyatékossági korlátozások esetén előzetes egyeztetés szükséges
- Szolgáltató semmilyen pénzügyi veszteségért nem vállal felelősséget, a tanácsadás tájékoztató jellegű
Testreszabott Nyomtatott Pénzügyi Terv Csomag
Mit tartalmaz a terv csomag?
- Részletes, személyre szabott pénzügyi terv, amely tartalmaz költségvetési tervet, megtakarítási ütemtervet és befektetési javaslatokat
- Színes, professzionálisan tördelve, A4 méretben, 12-15 oldal terjedelemben
- Tartalmaz pénzügyi célkitűzéseket, likviditási elemzést és kockázatkezelési ajánlásokat
- Digitális PDF formátumban e-mailben, kérésre nyomtatott példány postai úton
- 2 alkalmas időkorlát nélküli konzultáció az elkészült terv átbeszélésére (online vagy telefonon)
Árazási részletek
| Digitális terv ára: | 38 000 Ft |
| Nyomtatott terv + postázás: | +5 000 Ft |
| Második konzultáció díjmentes | - |
| Betéti ügyfeleknek (korábbi blogolvasók): | -10% |
| Fizetés módja: | Bankkártya, átutalás |
Ütemezés és elérhetőség
Terv elkészítési idő: 7 munkanap a konzultációt követően
Konzultációk időpontjai: Hétfő-péntek 10:00-17:00
Konzultációk időtartama: 30-45 perc
Utókövető konzultációk: az első terv átvételétől számított 30 napon belül
Nem tartalmazza
- Helyszíni személyes konzultáció a terv átadásánál (felár ellenében kérhető)
- Komplex pénzügyi elemzések és adóbevallás készítés
- Kiegészítő pénzügyi termékek közvetítése
Lemondási feltételek
- Lemondás 72 órával korábban: 100% visszatérítés
- Lemondás 24-72 órával előtte: 50% visszatérítés
- Lemondás 24 órán belül: nincs visszatérítés
- Nyomtatott terv postázási díja nem visszatéríthető
Feltételek és korlátozások
- Egyszeri megrendelés, hosszabb távú csomagok nem elérhetőek
- Csak magyar nyelvű pénzügyi adatok feldolgozása
- Személyes adatok védelme GDPR szerint biztosított
- Szolgáltató nem vállal garanciát a pénzügyi eredményekre, a terv kizárólag javaslatként szolgál
Blog és alapvető pénzügyi ismeretek
Személyes pénzügyek alapjai lépésről lépésre
A személyes pénzügyek alapjairól szóló blogunk rendszeres cikkeket közöl, amelyek segítenek megérteni a mindennapi pénzügyi döntéseket. A tartalmak gyakorlati példákon és egyszerű magyarázatokon alapulnak.
Költségvetés készítés alapjai
A blog bejegyzései lefedik a költségvetés készítésének alapjait, beleértve a bevételek és kiadások nyomon követését. Részletes példák mutatják be a különböző módszereket.
Megtakarítási stratégiák
A megtakarítási stratégiák részletes ismertetése tartalmazza a rendszeres megtakarítások tervezését, valamint a vészhelyzeti alap felépítését. A cikkek a magyarországi megtakarítási szokásokra is kitérnek.
Hitelkezelés és törlesztés
A hitelkezelésről szóló tartalmak bemutatják a különböző hiteltípusokat, azok feltételeit és a törlesztési lehetőségeket. A kockázatok és költségek is részletesen szerepelnek.
Befektetési alapok áttekintése
A befektetési alapok és egyéb megtakarítási formák ismertetése tartalmazza a hozamok, kockázatok és költségek összehasonlítását. A cikkek a kezdők számára is érthetőek.
Nyugdíjtervezés alapjai
A nyugdíjtervezésről szóló anyagok bemutatják a hazai nyugdíjrendszer fő elemeit, a magán- és állami lehetőségeket, valamint a hosszú távú pénzügyi tervezés lépéseit.
Egyéni konzultációk és pénzügyi tervek
Személyre szabott tanácsadás és elemzés
A fagovyminegex.sbs weboldal személyes pénzügyi alapokat bemutató blogot üzemeltet, amely 2019 óta rendszeresen frissül. A blog célja, hogy érthető módon ismertesse a pénzügyi tervezés alapvető elemeit és a költségvetés-kezelés gyakorlati lépéseit. Emellett személyes konzultációs lehetőséget kínál, amely során pénzügyi szakértők egyéni helyzetekre szabott tanácsokat nyújtanak, átlagosan 45 perces időtartamban. A konzultációk során az ügyfelek pénzügyi szokásainak elemzése és személyre szabott javaslatok kidolgozása történik, amelyeket egy testreszabott, nyomtatott pénzügyi terv követ. A nyomtatott tervek tartalmazzák a költségvetési kereteket, megtakarítási célokat és kockázatkezelési stratégiákat, amelyeket ügyfeleink részére 7 munkanapon belül készítünk el.
Egyéni pénzügyi konzultáció
A személyes konzultációk során a pénzügyi helyzet részletes elemzése történik, amely alapján egyéni tanácsadás zajlik. Az ülés időtartama általában 60 perc.
Költségvetés elemzés
A konzultációk során a költségvetés összeállítását és elemzését végzik el, figyelembe véve a bevételeket, kiadásokat és célokat. Eredményként személyre szabott javaslatok készülnek.
Hitelállomány áttekintése
A hitelállomány áttekintése és kezelése a konzultáció része, amely során a meglévő hitelek feltételeit és törlesztési lehetőségeit vizsgálják meg.
Megtakarítási lehetőségek áttekintése
A megtakarítási és befektetési lehetőségek áttekintése a konzultáció során történik, az ügyfél igényeihez igazítva. Ez magában foglalja a kockázatok és várható hozamok bemutatását.
Egyéni pénzügyi terv készítése
A konzultációk végén egyéni pénzügyi terv készül, amely részletesen tartalmazza az ajánlott lépéseket és a következő időszakra vonatkozó javaslatokat.
Nyomtatott pénzügyi tervek ismertetése
Részletes, személyre szabott pénzügyi tervek
A nyomtatott pénzügyi tervek részletes dokumentumok, amelyek az egyéni helyzet alapján készülnek. Tartalmazzák a bevételek, kiadások, megtakarítások és hitelállomány részletes elemzését.
Szolgáltatásaink áttekintése
A pénzügyi terv tartalmaz éves költségvetési javaslatot, amely segíti a kiadások és megtakarítások tervezését. A terv átlagosan 20-25 oldalas dokumentum.
Éves költségvetési javaslat
A személyes konzultációk során a pénzügyi helyzetfelmérés, költségvetési elemzés és hosszú távú pénzügyi célok meghatározása történik. Ezek a konzultációk telefonos vagy online videóhívás formájában zajlanak, heti 20 ügyfél kiszolgálásával. A konzultációt követően egy egyedi, nyomtatott pénzügyi terv készül, amely az ügyfél igényeihez igazodik és átlagosan 15 oldalas dokumentumot jelent. A dokumentum tartalmazza a bevételi és kiadási struktúra részletes elemzését, valamint javaslatokat a megtakarítási lehetőségekre és befektetési alapokra. A blogunkon megtalálható cikkek havi rendszerességgel frissülnek, és több mint 120 bejegyzést tartalmaznak különböző pénzügyi témákban, például adózás, hitelkezelés és nyugdíjtervezés témakörökben.
Hitelállomány elemzés
A terv részletesen elemzi a hitelállományt, feltüntetve a törlesztési határidőket és javasolt ütemezést. Az adatok a legutóbbi hitelszerződés alapján frissülnek.
Megtakarítási és befektetési javaslatok
A megtakarítási stratégiák és befektetési javaslatok része a tervnek, különös tekintettel a kockázatkezelésre és hozamokra. A javaslatok a magyarországi pénzügyi piacon elérhető termékekre épülnek.
Nyugdíjtervezési szakasz
A nyugdíjtervezés szakaszában a terv bemutatja a várható nyugdíjbevételeket és az ehhez szükséges megtakarítási célokat. A számítások az aktuális jogszabályok alapján készülnek.
A pénzügyi tanácsadó csapat bemutatása
Részletes pénzügyi tervezés személyre szabva
A pénzügyi tanácsadói szolgáltatásokat tapasztalt szakemberek végzik, átlagosan 10 év szakmai múlttal a személyes pénzügyek területén. A tanácsadók magyar és európai pénzügyi képesítéssel rendelkeznek.
Pénzügyi szakértői csapat
A csapat tagjai között szerepelnek pénzügyi elemzők, adótanácsadók és befektetési szakértők, akik együttesen támogatják a komplex pénzügyi tervek elkészítését.
Szakmai képesítések és tapasztalat
A nyomtatott pénzügyi tervek kidolgozása a konzultációt követő 5-7 munkanapon belül történik, amely magában foglalja a személyes pénzügyi helyzet alapos elemzését és az ügyfél céljainak figyelembevételét. A tervek tartalmazzák a havi költségvetési kereteket, a megtakarítási ütemtervet és a pénzügyi kockázatok kezelésének javasolt módjait. Az elkészült dokumentumot postai úton vagy személyesen lehet átvenni, illetve kérésre digitális formában is elérhető. A szolgáltatás keretében az ügyfelek kérdéseket tehetnek fel e-mailben, amelyre a válaszadás átlagosan 48 órán belül történik munkanapokon. Az elmúlt öt évben több mint 350 ügyfél vette igénybe személyes konzultációinkat, a visszajelzések alapján a szolgáltatás átlagosan 4,2-es értékelést kapott az 5-ös skálán.
Folyamatos szakmai fejlődés
A tanácsadók rendszeresen részt vesznek továbbképzéseken, hogy naprakészek legyenek a hazai és európai pénzügyi szabályozásokban.
Módszertan és szabványok
A szolgáltatások során alkalmazott módszertanok a nemzetközi pénzügyi tanácsadói standardokon alapulnak, amelyek biztosítják a következetes és átlátható munkafolyamatot.
Banki és biztosítási háttér
A csapat tagjai között vannak olyan szakemberek, akik korábban banki és biztosítási területen dolgoztak, ezáltal széleskörű tapasztalat áll rendelkezésre.